Dolandırıcılığın önlenmesi

İnsanların suçlulara para göndermeleri için kandırıldığı Authorised Push Payment (APP) dolandırıcılığı yaygındır. Bu dolandırıcılıklar genellikle baskı veya yanlış ödeme bilgilerini içerir.
Birleşik Krallık'ta bir hesabınız varsa ve 7 Ekim 2024 tarihinden itibaren Hızlı Ödeme Programını kullanıyorsanız, 2023 Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası kapsamındaki yeni düzenlemelerin gerektirdiği şekilde, bir APP dolandırıcılığının kurbanı olmanız halinde geri ödeme almaya hak kazanacaksınız.

1. Baskı veya aciliyet: Dolandırıcılar hızlı karar almaya zorlamak için aciliyet hissi yaratabilir.
2. Yeni hesaplara ödeme talepleri: Daha önce kullanmadığınız hesaplara para transfer etmeniz istendiğinde dikkatli olun.
3. Bilinmeyen ödeme detayları: Bilinmeyen kişilerden talep edilen ödemeler veya sosyal medya, e-posta veya metin yoluyla paylaşılan ayrıntılar kırmızı bayrakları yükseltmelidir.
4. Hesap bilgilerindeki değişiklikler: Bilinen işletmelerden veya kişilerden bile gelse, ödeme talimatlarındaki değişiklikleri her zaman iki kez kontrol edin.
5. Gerçek olamayacak kadar iyi teklifler: Ucuz mallar veya alışılmadık derecede yüksek yatırım getirileri gibi gerçekçi olmayan anlaşmalara dikkat edin.

1. Duraklatın ve doğrulayın: Bir ödeme yapmanız için size baskı yapılıyorsa veya yeni bir hesaptan bir talep alıyorsanız, ayrıntıları iki kez kontrol etmek için bir dakikanızı ayırın. Ödeme talimatlarındaki herhangi bir değişikliği teyit etmek için güvenilir bilgileri kullanarak bilinen kişiyi veya şirketi doğrudan arayın.
2. Alacaklı Onayı kullanın: Bir ödeme yapmadan önce CoP, alıcının adının bankasında tutulan hesap bilgileriyle (hesap numarası ve sıralama kodu) eşleştiğini doğrular. Ayrıntılar eşleşmezse, dolandırıcılık riskini azaltarak ödemeyi gözden geçirmeniz ve onaylamanız veya iptal etmeniz için bilgilendirileceksiniz.
3. Kırmızı bayrakları kontrol edin: Yukarıda belirtilen yaygın dolandırıcılık göstergelerini gözden geçirin. Bunlardan herhangi biri geçerliyse, meşruiyetini doğrulayana kadar ödemeye devam etmeyin.
4. Şüpheli faaliyetleri bildirin: Bir dolandırıcılıktan şüpheleniyorsanız veya dolandırıcılık mağduru olduysanız, sorunu derhal Ödeme Hizmeti Sağlayıcınıza (PSP) bildirin. Rehberlik için şirketin dolandırıcılık önleme ekibiyle de iletişime geçebilirsiniz.
5. Bir geri ödeme talebinde bulunun: Bir APP dolandırıcılığına kurban gittiğinizi düşünüyorsanız, PSP'niz tarafından belirtilen geri ödeme sürecini takip edin. Uygunluk kriterlerini ve zaman sınırlarını anladığınızdan emin olun:
- Uygunluk: Birleşik Krallık'taki bir hesaba Hızlı Ödemeler yoluyla bir ödeme yapıldığında bireyler, mikro işletmeler ve hayır kurumları için geçerlidir.
- Zaman sınırları: Talepler, dolandırıcıya yapılan son ödemeden itibaren 13 ay içinde yapılmalıdır (7 Ekim 2024'ten itibaren).
- Aşım ve maksimum hasar limiti: Maksimum talep limiti 85.000 £ olmak üzere 100 £'a kadar bir muafiyet uygulanabilir.
6. Kayıt tutun: Her zaman tüm iletişimlerin, ödemelerin ve ilgili belgelerin ayrıntılı kayıtlarını tutun. Bu, bir dolandırıcılık veya sahtekarlık durumunda talebinizi desteklemeye yardımcı olacaktır.

- Güvenlik açığı hususları: Koşullarınız kendinizi dolandırıcılıktan koruma yeteneğinizi etkilediyse, standart ihtar gerekliliklerine veya fazla ücretlere tabi olmayabilirsiniz.
- İstisnalar: Birinci taraf dolandırıcılığı, uluslararası ödemeler ve 7 Ekim 2024'ten önce gerçekleşen dolandırıcılıklar gibi tüm taleplerin geri ödeme için uygun olmadığını unutmayın.

1. Haberdar olun: Dolandırıcılık planları hızla gelişmektedir. PSP'nizden gelen uyarıları okuyarak veya en son dolandırıcılıklar hakkında bildirimler alarak güncel kalın.
2. Kendinizi ve ekibinizi eğitin: Özellikle büyük veya olağandışı ödemeler yapmadan önce ekibinize ve kendinize dolandırıcılık göstergelerini düzenli olarak hatırlatın.

Uyanık kalarak ve bu adımları izleyerek, dolandırıcılık veya hileli işlemlerin kurbanı olma riskini azaltmaya yardımcı olabilir ve mali durumunuzun güvende kalmasını sağlayabilirsiniz.